虛擬貨幣盲目無序發(fā)展 影響減排降碳、聚集金融風險

來源：中國紀檢監(jiān)察報

近期，浙江省武義縣紀委監(jiān)委成立專項監(jiān)督組，深入相關(guān)職能部門和機關(guān)單位，通過遠程監(jiān)測、技術(shù)核查等方式，對利用公共資源參與虛擬貨幣“挖礦”與交易問題開展專項檢查。圖為專項檢查組在縣大數(shù)據(jù)中心利用大數(shù)據(jù)智能安全分析平臺了解相關(guān)情況。季文 攝

虛擬貨幣“挖礦”活動已被正式列為淘汰類產(chǎn)業(yè)。國家發(fā)改委網(wǎng)站近日發(fā)布消息，《國家發(fā)展改革委關(guān)于修改〈產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄(2019年本)〉的決定》已審議通過。在《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄(2019年本)》淘汰類“一、落后生產(chǎn)工藝裝備”“(十八)其他”中增加第7項，內(nèi)容為“虛擬貨幣‘挖礦’活動”。

去年以來，我國虛擬貨幣監(jiān)管政策持續(xù)加碼，清退“挖礦”活動與禁止相關(guān)業(yè)務(wù)活動雙管齊下。國家發(fā)改委等11個部門印發(fā)《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》(以下簡稱《通知》)，要求加強虛擬貨幣“挖礦”活動上下游全產(chǎn)業(yè)鏈監(jiān)管，嚴禁新增虛擬貨幣“挖礦”項目，加快存量項目有序退出。中國人民銀行等十部門此前也發(fā)文明確，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。

“挖礦”被列為淘汰類產(chǎn)業(yè)，意味著什么？在我國促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，力爭如期實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標的背景下，整治虛擬貨幣“挖礦”活動有何現(xiàn)實意義？記者采訪了中央財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、金融科技法治研究中心主任鄧建鵬，中國電力技術(shù)市場協(xié)會儲能設(shè)備技術(shù)專委會秘書長郭云高。

受財富效應(yīng)吸引，“挖礦”受資本競相追逐，一些企業(yè)打著發(fā)展區(qū)塊鏈等高新技術(shù)旗號，布局虛擬貨幣“挖礦”業(yè)務(wù)

記者：什么是虛擬貨幣“挖礦”？它的產(chǎn)生背景是什么？

鄧建鵬：簡單來說，虛擬貨幣“挖礦”活動，是指通過專用“礦機”計算生產(chǎn)虛擬貨幣的過程。以比特幣為代表的虛擬貨幣，是去中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)，需要網(wǎng)絡(luò)節(jié)點運行、維護，將每一特定時間的交易信息打包上鏈，從而獲得系統(tǒng)發(fā)行的虛擬貨幣作為獎勵。

虛擬貨幣系統(tǒng)利用人的自利性(獲取虛擬貨幣作為經(jīng)濟激勵)實現(xiàn)利他(運維系統(tǒng)、提升系統(tǒng)安全)。運行這些網(wǎng)絡(luò)節(jié)點的個人或機構(gòu)被業(yè)界俗稱為“礦工”，這些計算節(jié)點是“礦機”?！暗V工”通過購買專用計算機設(shè)備競爭交易信息記錄上鏈的權(quán)力，并向整個區(qū)塊鏈系統(tǒng)播報，俗稱為“挖礦”。

記者：一段時間以來，“挖礦”產(chǎn)業(yè)大熱，有何推動因素？

鄧建鵬：2019年以來，比特幣等一些虛擬貨幣價格大漲，“挖礦”成為有利可圖甚至可以說暴利的行業(yè)。受財富效應(yīng)吸引，“挖礦”產(chǎn)業(yè)受到部分資本競相追逐，一些企業(yè)打著發(fā)展區(qū)塊鏈等高新技術(shù)旗號，紛紛布局虛擬貨幣“挖礦”業(yè)務(wù)。一些地方政府為了推進招商引資工作，也給予了這些“挖礦”企業(yè)財稅、電價等方面的優(yōu)惠政策。

2020年下半年以來，因為產(chǎn)量減半效應(yīng)，以比特幣為代表的虛擬貨幣市場價格快速上漲。與此同時，區(qū)塊鏈去中心化金融(業(yè)界稱“DeFi”)推出各種聲稱具有高收益的“流動性挖礦”；出于對美聯(lián)儲因疫情原因增發(fā)天量美元引發(fā)美元貶值的擔憂，歐美一些投資機構(gòu)重倉主流虛擬貨幣；境外個別知名人士為特定虛擬貨幣“喊單”，這些因素共同助推了主流虛擬貨幣價格在2021年上半年進一步猛漲。這也引發(fā)國內(nèi)不少“散戶”迫不及待地跑步進場，金融風險高度聚集。

虛擬貨幣盲目無序發(fā)展，對推動經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展和節(jié)能減排帶來嚴重不利影響

記者：“挖礦”會產(chǎn)生哪些不利影響？問題主要表現(xiàn)在哪些方面？

鄧建鵬：以比特幣為代表的“挖礦”需要耗費巨大的電能，屬于高耗能產(chǎn)業(yè)。為提高算力，使競爭比特幣區(qū)塊記賬權(quán)的概率增大，近年來，成千上萬臺“礦機”集聚一起，形成超大規(guī)模的“礦池”?！暗V機”耗費巨大電能，大量依賴火力發(fā)電的“礦池”造成巨大的碳排放及空氣污染，帶來碳減排壓力，與我國碳達峰、碳中和的國家政策相背離。

“挖礦”產(chǎn)業(yè)畸形發(fā)展，比特幣系統(tǒng)算力增強，也帶動國內(nèi)許多散戶加入了“炒幣”大軍，金融風險蔓延的可能性不斷累積、放大。虛擬貨幣交易市場中頻繁的爆倉風險還會影響傳統(tǒng)金融市場，沖擊中國金融市場穩(wěn)定，進而影響國家金融安全。

對于虛擬貨幣“挖礦”行業(yè)表現(xiàn)出的風險，相關(guān)監(jiān)管部門此前已有一些警示和要求。2018年1月，互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室曾發(fā)文，要求各地引導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)企業(yè)有序退出“挖礦”業(yè)務(wù)。去年5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會召開第五十一次會議再次明確提出，要堅決防控金融風險，打擊比特幣“挖礦”和交易行為。但是，受比特幣價格快速上漲吸引，加之一些地方政府出于增加就業(yè)等目的引入該類項目，虛擬貨幣“挖礦”一直在市場上存續(xù)。

郭云高：虛擬貨幣“挖礦”屬于高耗能產(chǎn)業(yè)，浪費電力資源，增加全社會能源消耗總量，進而導(dǎo)致碳排放不合理增加，與碳達峰、碳中和的目標背道而馳?！巴诘V”也不符合我國產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，生產(chǎn)產(chǎn)值幾乎沒有價值，其產(chǎn)品兌換、交易環(huán)節(jié)的金融風險隱患也很大，在某種意義上，相當于游走在違法犯罪邊緣。

總的來說，虛擬貨幣生產(chǎn)、交易環(huán)節(jié)衍生的風險越發(fā)突出，其存在與發(fā)展無益于社會經(jīng)濟發(fā)展，其無序盲目擴張給推動節(jié)能減污降碳協(xié)同增效和高質(zhì)量發(fā)展帶來嚴重不利影響。

記者：去年年底以來，個別地方出現(xiàn)的供電緊張情況引發(fā)關(guān)注。比特幣“挖礦”對能源電力的消耗程度如何？

郭云高：虛擬貨幣“挖礦”能源消耗極大。劍橋大學(xué)替代金融研究中心研究顯示，截至2021年5月10日，全球比特幣“挖礦”的年耗電量大約是1493.7億度電，這一數(shù)字已經(jīng)超過馬來西亞、烏克蘭、瑞典等國的年耗電量，接近耗電量排名第25名的越南。去年1月，伊朗政府曾指責比特幣“挖礦”行為導(dǎo)致該國電力中斷。這也是我國“挖礦”活動多集聚在電價相對便宜的新疆、內(nèi)蒙古、四川、云南、貴州等地區(qū)的主要原因。而“挖礦”的巨大能耗，也加劇了去年我國一些地方的供電緊張情況，擴大了地方限電范圍。

去年4月，中國科學(xué)院、清華大學(xué)的學(xué)者發(fā)表《中國比特幣區(qū)塊鏈運行的碳排放量與可持續(xù)性的政策評估》。該論文指出，中國的“礦工”占比特幣網(wǎng)絡(luò)算力的75%以上。若沒有政策干預(yù)，中國比特幣區(qū)塊鏈的年能耗預(yù)計將在2024年達到峰值296.59太瓦時，產(chǎn)生1.305億公噸碳排放，約占中國發(fā)電的碳排放量的5.41%。這個規(guī)模，超過了捷克和卡塔爾的年度溫室氣體排放總量。

在高質(zhì)量發(fā)展階段，努力實現(xiàn)2030年碳達峰、2060年碳中和的目標背景下，虛擬貨幣“挖礦”產(chǎn)業(yè)沒有生存發(fā)展的空間。

整治虛擬貨幣“挖礦”活動，對促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，推動節(jié)能減排，如期實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標意義重大

記者：我國加大整治虛擬貨幣“挖礦”活動力度，監(jiān)管持續(xù)升級，有何現(xiàn)實意義？“挖礦”正式被納入淘汰類產(chǎn)業(yè)，意味著什么？

鄧建鵬：從促進我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，推動節(jié)能減排，如期實現(xiàn)碳達峰、碳中和的目標來看，加大力度整治虛擬貨幣“挖礦”活動具有很強的現(xiàn)實意義。

此次《通知》要求多部門聯(lián)動，全鏈條治理，這有助于全方位推進整治工作。當然，此次整治并不是要否定與虛擬貨幣有關(guān)的區(qū)塊鏈技術(shù)，《通知》就此專門明確，要區(qū)分“挖礦”與區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算等產(chǎn)業(yè)界限?？梢灶A(yù)見，《通知》落地，有助于鼓勵資本更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟，防止更多民間資本甚至上市公司跟風“挖礦”，以及防范個人“炒幣”帶來的金融風險進一步擴大。

虛擬貨幣“挖礦”活動正式被納入淘汰類產(chǎn)業(yè)，意味著我國進一步嚴格執(zhí)行節(jié)能減排政策，減少碳排放。這一方面有益于減少投機炒作，另一方面也有益于減少無金融風險承擔能力的投資人被“割韭菜”的風險，維護金融市場和社會穩(wěn)定。

郭云高：虛擬貨幣“挖礦”被正式列為淘汰類產(chǎn)業(yè)，這將釋放無效、有害產(chǎn)能擠占的大量電力資源，讓高效有益產(chǎn)能獲得相對充裕的用電保障，有利于降低缺電程度，縮小限電范圍，并有效降低無效用能需求導(dǎo)致的溫室氣體排放。也有利于促進儲能等新型產(chǎn)業(yè)發(fā)展，支撐新型電力系統(tǒng)建設(shè)，服務(wù)風電、光電等可再生能源發(fā)電大規(guī)模上網(wǎng)，實現(xiàn)低碳可再生能源大規(guī)模替代化石能源，對促進我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，推動節(jié)能減排，如期實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標等具有重要意義。

厘清區(qū)塊鏈領(lǐng)域的“清”與“濁”，加強對區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)和規(guī)范，積極推進區(qū)塊鏈和經(jīng)濟社會融合發(fā)展

記者：整治虛擬貨幣“挖礦”與虛擬貨幣交易亂象，應(yīng)注意哪些問題？工作著力點是什么？

鄧建鵬：我認為當前有兩大重點，一是清查國有單位等利用掌握的資源或其它便利條件直接或間接參與“挖礦”問題；二是虛擬貨幣成為一些洗錢和非法經(jīng)濟活動的支付工具，要嚴厲打擊借虛擬貨幣交易進行洗錢、恐怖融資、集資詐騙等違法犯罪行為。

規(guī)制虛擬貨幣交易亂象的長效機制，應(yīng)是未來政策制定的重點考慮方向。這其中有兩個問題值得關(guān)注：一是厘清區(qū)塊鏈領(lǐng)域的“清”與“濁”，嚴格依法打擊違規(guī)違法行為；二是面對前沿科技與區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，監(jiān)管方式應(yīng)具有前瞻性，對未來虛擬貨幣亂象的新形式提前作出預(yù)判，進而研究和部署有效的監(jiān)管手段。

總的來說，推動高質(zhì)量發(fā)展是“十四五”時期經(jīng)濟社會發(fā)展的主題。對地方政府而言，在招商引資過程中，要仔細甄別各類企業(yè)的業(yè)務(wù)特性，從其對國民經(jīng)濟的貢獻度，對產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技進步的作用，對自然資源、社會環(huán)境的影響等方面進行綜合考量。對企業(yè)而言，在投資布局時，也要考慮這項業(yè)務(wù)能否真正促進相關(guān)產(chǎn)業(yè)的革新，從而共同推動經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。

記者：前不久，中央網(wǎng)信辦等17個部門和單位發(fā)布關(guān)于國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用試點入選名單的公示。其中提到，“嚴禁借區(qū)塊鏈創(chuàng)新名義進行炒幣、挖礦、非法集資等”。如何理解虛擬貨幣與區(qū)塊鏈底層技術(shù)間的關(guān)系？在推動大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等數(shù)字科技創(chuàng)新的同時，如何防范相關(guān)技術(shù)被不當利用，做到促進發(fā)展和監(jiān)管規(guī)范兩手抓兩手硬？

鄧建鵬：區(qū)塊鏈是依靠分布式數(shù)據(jù)庫存儲、點對點傳輸網(wǎng)絡(luò)和非對稱加密算法等支撐的新型技術(shù)。虛擬貨幣發(fā)行和交易，依托的正是區(qū)塊鏈底層技術(shù)。

區(qū)塊鏈大致分為兩種類型：一是無需許可、任何用戶可隨意進出的區(qū)塊鏈，又稱公有鏈，如比特幣、以太坊等。二是需要特定網(wǎng)絡(luò)節(jié)點審批許可方可進入、訪問的區(qū)塊鏈，又稱聯(lián)盟鏈，如螞蟻鏈、京東的區(qū)塊鏈等。前者需要經(jīng)濟激勵模型，來刺激全球不特定“礦工”運維區(qū)塊鏈系統(tǒng)，因此需要“發(fā)幣”，如通過“挖礦”獲得比特幣獎勵；后者由若干特定的網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(聯(lián)盟)共同運維即可獲得經(jīng)濟利益，不需要額外的經(jīng)濟激勵模型來“發(fā)幣”。

目前，國家的產(chǎn)業(yè)政策與金融監(jiān)管政策主要是推動“無幣區(qū)塊鏈”也就是聯(lián)盟鏈發(fā)展，這對當前防范金融與炒作風險具有積極意義。不過，聯(lián)盟鏈主要是利用了區(qū)塊鏈的分布式賬本技術(shù)，已經(jīng)比較成熟，而區(qū)塊鏈全球尖端技術(shù)的研發(fā)主要集中在公有鏈，尤其是“區(qū)塊鏈+金融”應(yīng)用，如何在防范其風險的同時鼓勵尖端技術(shù)研發(fā)，是我們需要重點考慮的一個問題。

在區(qū)塊鏈涉及的各種細分產(chǎn)業(yè)中，虛擬貨幣交易亂象容易侵犯投資者權(quán)益，極端情況下甚至有可能引發(fā)金融風險。但是，其它一些區(qū)塊鏈細分領(lǐng)域可能對社會福利的提升具有正面價值，如區(qū)塊鏈司法存證對當事人取證、法院鑒定證據(jù)等有著低成本、高效率的價值，基于區(qū)塊鏈的司法存證系統(tǒng)天平鏈已經(jīng)被北京互聯(lián)網(wǎng)法院等所應(yīng)用。

目前，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用已延伸到數(shù)字金融、物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、供應(yīng)鏈管理、數(shù)字資產(chǎn)交易等多個領(lǐng)域，全球不少國家都在加快布局區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展。區(qū)塊鏈也被“十四五”規(guī)劃列為數(shù)字經(jīng)濟重點產(chǎn)業(yè)，并對提升監(jiān)管水平提出明確要求。

我們應(yīng)謹慎區(qū)分區(qū)塊鏈領(lǐng)域的“正反面”，加快推動區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，積極推進區(qū)塊鏈和經(jīng)濟社會融合發(fā)展，同時加強對區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)規(guī)范，把“依法治網(wǎng)”落實到區(qū)塊鏈管理中。

標簽： 貨幣 金融風險 盲目

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