會澤農(nóng)商行違法被罰120萬元 貸款三查流于形式等

來源:中國經(jīng)濟網(wǎng)

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京1月5日訊 昨日,銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露曲靖監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(曲銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號)。

信息公開表顯示,云南會澤農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在以下違法違規(guī)事實:一、貸款調(diào)查與貸款發(fā)放崗位未分離,導(dǎo)致員工違法發(fā)放貸款發(fā)生案件;二、貸款調(diào)查、審查、審批崗位未分離,導(dǎo)致員工利用職務(wù)便利騙取貸款資金發(fā)生案件;三、貸款三查流于形式,客戶貸款資金被員工借用,發(fā)生案件。

中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項,對其罰款人民幣120萬元。

相關(guān)法律法規(guī):

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

以下為原文:

標簽: 會澤 萬元 流于形式

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