2021中國家族財富可持續(xù)發(fā)展報告發(fā)布

來源:經(jīng)濟參考網(wǎng)

近日,建信信托與胡潤研究院日聯(lián)合發(fā)布《2021中國家族財富可持續(xù)發(fā)展報告》。調(diào)研發(fā)現(xiàn),伴隨著居民財富不斷積累,富裕人群在資產(chǎn)增值、撫育子女、品質(zhì)養(yǎng)老等方面需求越發(fā)凸顯,亟須金融機構(gòu)的專業(yè)服務(wù)。

調(diào)研發(fā)現(xiàn),家族信托所擁有的財富定向傳承、風險隔離等功能正逐漸為大眾所理解與接受。中國信托登記有限責任公司為報告提供的數(shù)據(jù)顯示:截至2021年9月末,家族信托存續(xù)規(guī)模約為3100億元,連續(xù)6個季度上升;存續(xù)家族信托個數(shù)約為1.5萬個;68家信托公司中有59家開展了家族信托業(yè)務(wù)。

報告顯示,近年來,我國富裕人群規(guī)模持續(xù)增長。財富規(guī)模擴大的同時,金融投資需求也在不斷釋放,原因有兩點:一是在房住不炒的政策引導下,房地產(chǎn)回歸居住屬性,投資屬性逐漸淡化;二是受宏觀政策影響,富裕家庭有了更多的資金用于財富管理。富裕人群對于財富管理的熱衷程度已達94%,體現(xiàn)為投資意識更積極。

富裕人群在希望獲得投資回報的同時,缺乏風險管理能力的矛盾較為突出。調(diào)研顯示,38%的富裕人群認為自身的風險控制能力不足仍然是最大難點。此外,富裕家庭財富管理困境還包括難以找到符合自己需求(收益預期)的金融產(chǎn)品,很難選擇適合自己的專業(yè)資管機構(gòu)。

調(diào)研發(fā)現(xiàn),“資產(chǎn)穩(wěn)健增長”是富裕人群財富管理的主要目的(67%)。富裕人群對于投資收益的期待值范圍為5%-7%,可持續(xù)增值成為富裕家庭財富管理的核心目標。富裕人群對于“定制投資”(92%)、“定向傳承”(88%)、“風險隔離”(85%)的綜合需求較為明顯。

在子女成長階段,富裕人群最為關(guān)注的依然是子女健康和學校教育。調(diào)研顯示,家庭年均教育支出近10萬元,子女教育全周期階段的平均支出預計近160萬元?,F(xiàn)階段,滿足子女教育所需資金仍然為富裕人群家庭核心需求。此外,九成富裕家庭表示對子女信托非常期待?,F(xiàn)階段,由于富裕人群對家庭信托的認知局限,“投資收益”(38%)仍然是富裕人群最看重的屬性。(金輝)

標簽: 中國 可持續(xù)發(fā)展 家族

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